（2010年5月4日中(zhōng)國(guó)保險監督管理(lǐ)委員會令2010年第6号發布 根據2014年4月15日《中(zhōng)國(guó)保險監督管理(lǐ)委員會關于修改〈保險公(gōng)司股權管理(lǐ)辦(bàn)法〉的決定》修訂）
第一章 總 則
第一條 為(wèi)保持保險公(gōng)司經營穩定，保護投資人和被保險人的合法權益，加強保險公(gōng)司股權監管，根據《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)公(gōng)司法》、《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)保險法》等法律、行政法規，制定本辦(bàn)法。
第二條 本辦(bàn)法所稱保險公(gōng)司，是指經中(zhōng)國(guó)保險監督管理(lǐ)委員會（以下簡稱“中(zhōng)國(guó)保監會”）批準設立，并依法登記注冊的外資股東出資或者持股比例占公(gōng)司注冊資本不足25%的保險公(gōng)司。
第三條 中(zhōng)國(guó)保監會根據有(yǒu)關法律、行政法規，對保險公(gōng)司股權實施監督管理(lǐ)。
第二章 投資入股
第一節 一般規定
第四條 保險公(gōng)司單個股東（包括關聯方）出資或者持股比例不得超過保險公(gōng)司注冊資本的20%。
中(zhōng)國(guó)保監會根據堅持戰略投資、優化治理(lǐ)結構、避免同業競争、維護穩健發展的原則，對于滿足本辦(bàn)法第十五條規定的主要股東，經批準，其持股比例不受前款規定的限制。
第五條 兩個以上的保險公(gōng)司受同一機構控制或者存在控制關系的，不得經營存在利益沖突或者競争關系的同類保險業務(wù)，中(zhōng)國(guó)保監會另有(yǒu)規定的除外。
第六條 保險公(gōng)司的股東應當用(yòng)貨币出資，不得用(yòng)實物(wù)、知識産(chǎn)權、土地使用(yòng)權等非貨币财産(chǎn)作(zuò)價出資。
保險公(gōng)司股東的出資，應當經會計師事務(wù)所驗資并出具(jù)證明。
第七條 股東應當以來源合法的自有(yǒu)資金向保險公(gōng)司投資，不得用(yòng)銀行貸款及其他(tā)形式的非自有(yǒu)資金向保險公(gōng)司投資，中(zhōng)國(guó)保監會另有(yǒu)規定的除外。
第八條 任何單位或者個人不得委托他(tā)人或者接受他(tā)人委托持有(yǒu)保險公(gōng)司的股權，中(zhōng)國(guó)保監會另有(yǒu)規定的除外。
第九條 保險公(gōng)司應當以中(zhōng)國(guó)保監會核準的文(wén)件和在中(zhōng)國(guó)保監會備案的文(wén)件為(wèi)依據，對股東進行登記，并辦(bàn)理(lǐ)工(gōng)商(shāng)登記手續。
保險公(gōng)司應當确保公(gōng)司章程、股東名(míng)冊及工(gōng)商(shāng)登記文(wén)件所載有(yǒu)關股東的内容與其實際情況一緻。
第十條 股東應當向保險公(gōng)司如實告知其控股股東、實際控制人及其變更情況，并就其與保險公(gōng)司其他(tā)股東、其他(tā)股東的實際控制人之間是否存在以及存在何種關聯關系向保險公(gōng)司做出書面說明。
保險公(gōng)司應當及時将公(gōng)司股東的控股股東、實際控制人及其變更情況和股東之間的關聯關系報告中(zhōng)國(guó)保監會。
第十一條 保險公(gōng)司股東和實際控制人不得利用(yòng)關聯交易損害公(gōng)司的利益。
股東利用(yòng)關聯交易嚴重損害保險公(gōng)司利益，危及公(gōng)司償付能(néng)力的，由中(zhōng)國(guó)保監會責令改正。在按照要求改正前，中(zhōng)國(guó)保監會可(kě)以限制其股東權利；拒不改正的，可(kě)以責令其轉讓所持的保險公(gōng)司股權。
第二節 股東資格
第十二條 向保險公(gōng)司投資入股，應當為(wèi)符合本辦(bàn)法規定條件的中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)境内企業法人、境外金融機構，但通過證券交易所購(gòu)買上市保險公(gōng)司股票的除外。
中(zhōng)國(guó)保監會對投資入股另有(yǒu)規定的，從其規定。
第十三條 境内企業法人向保險公(gōng)司投資入股，應當符合以下條件：
（一）财務(wù)狀況良好穩定，且有(yǒu)盈利；
（二）具(jù)有(yǒu)良好的誠信記錄和納稅記錄；
（三）最近三年内無重大違法違規記錄；
（四）投資人為(wèi)金融機構的，應當符合相應金融監管機構的審慎監管指标要求；
（五）法律、行政法規及中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)條件。
第十四條 境外金融機構向保險公(gōng)司投資入股，應當符合以下條件：
（一）财務(wù)狀況良好穩定，最近三個會計年度連續盈利；
（二）最近一年年末總資産(chǎn)不少于20億美元；
（三）國(guó)際評級機構最近三年對其長(cháng)期信用(yòng)評級為(wèi)A級以上；
（四）最近三年内無重大違法違規記錄；
（五）符合所在地金融監管機構的審慎監管指标要求；
（六）法律、行政法規及中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)條件。
第十五條 持有(yǒu)保險公(gōng)司股權15%以上，或者不足15%但直接或者間接控制該保險公(gōng)司的主要股東，還應當符合以下條件：
（一）具(jù)有(yǒu)持續出資能(néng)力，最近三個會計年度連續盈利；
（二）具(jù)有(yǒu)較強的資金實力，淨資産(chǎn)不低于人民(mín)币2億元；
（三）信譽良好，在本行業内處于領先地位。
第三章 股權變更
第十六條 保險公(gōng)司變更出資額占有(yǒu)限責任公(gōng)司注冊資本5%以上的股東，或者變更持有(yǒu)股份有(yǒu)限公(gōng)司股份5%以上的股東，應當經中(zhōng)國(guó)保監會批準。
第十七條 投資人通過證券交易所持有(yǒu)上市保險公(gōng)司已發行的股份達到5%以上，應當在該事實發生之日起5日内，由保險公(gōng)司報中(zhōng)國(guó)保監會批準。中(zhōng)國(guó)保監會有(yǒu)權要求不符合本辦(bàn)法規定資格條件的投資人轉讓所持有(yǒu)的股份。
第十八條 保險公(gōng)司變更出資或者持股比例不足注冊資本5%的股東，應當在股權轉讓協議書簽署後的15日内，就股權變更報中(zhōng)國(guó)保監會備案，上市保險公(gōng)司除外。
第十九條 保險公(gōng)司股權轉讓獲中(zhōng)國(guó)保監會批準或者向中(zhōng)國(guó)保監會備案後3個月内未完成工(gōng)商(shāng)變更登記的，保險公(gōng)司應當及時向中(zhōng)國(guó)保監會書面報告。
第二十條 保險公(gōng)司首次公(gōng)開發行股票或者上市後再融資的，應當取得中(zhōng)國(guó)保監會的監管意見。
第二十一條 保險公(gōng)司首次公(gōng)開發行股票或者上市後再融資的，應當符合以下條件：
（一）治理(lǐ)結構完善；
（二）最近三年内無重大違法違規行為(wèi)；
（三）内控體(tǐ)系健全，具(jù)備較高的風險管理(lǐ)水平；
（四）法律、行政法規及中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)條件。
第二十二條 保險公(gōng)司應當自知悉其股東發生以下情況之日起15日内向中(zhōng)國(guó)保監會書面報告：
（一）所持保險公(gōng)司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；
（二）質(zhì)押或者解質(zhì)押所持有(yǒu)的保險公(gōng)司股權；
（三）變更名(míng)稱；
（四）發生合并、分(fēn)立；
（五）解散、破産(chǎn)、關閉、被接管；
（六）其他(tā)可(kě)能(néng)導緻所持保險公(gōng)司股權發生變化的情況。
第二十三條 保險公(gōng)司股權采取拍賣方式進行處分(fēn)的，保險公(gōng)司應當于拍賣前向拍賣人告知本辦(bàn)法的有(yǒu)關規定。投資人通過拍賣競得保險公(gōng)司股權的，應當符合本辦(bàn)法規定的資格條件，并依照本辦(bàn)法的規定報中(zhōng)國(guó)保監會批準或者備案。
第二十四條 股東質(zhì)押其持有(yǒu)的保險公(gōng)司股權，應當簽訂股權質(zhì)押合同，且不得損害其他(tā)股東和保險公(gōng)司的利益。
第二十五條 保險公(gōng)司應當加強對股權質(zhì)押和解質(zhì)押的管理(lǐ)，在股東名(míng)冊上記載質(zhì)押相關信息，并及時協助股東向有(yǒu)關機構辦(bàn)理(lǐ)出質(zhì)登記。
第二十六條 保險公(gōng)司股權質(zhì)權人受讓保險公(gōng)司股權，應當符合本辦(bàn)法規定的資格條件，并依照本辦(bàn)法的規定報中(zhōng)國(guó)保監會批準或者備案。
第四章 材料申報
第二十七條 申請人提交申請材料必須真實、準确、完整。
第二十八條 申請設立保險公(gōng)司，應當向中(zhōng)國(guó)保監會提出書面申請，并提交投資人的以下材料:
（一）投資人的基本情況，包括營業執照複印件、經營範圍、組織管理(lǐ)架構、在行業中(zhōng)所處的地位、投資資金來源、對外投資、自身及關聯機構投資入股其他(tā)金融機構的情況；
（二）投資人經會計師事務(wù)所審計的上一年度财務(wù)會計報告，投資人為(wèi)境外金融機構或者主要股東的，應當提交經會計師事務(wù)所審計的最近三年的财務(wù)會計報告；
（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機構出具(jù)的投資人征信記錄；
（四）投資人的主要股東、實際控制人及其與保險公(gōng)司其他(tā)投資人之間關聯關系的情況說明，不存在關聯關系的應當提交無關聯關系情況的聲明；
（五）投資人的出資協議書或者股份認購(gòu)協議書及投資人的股東會、股東大會或者董事會同意其投資的證明材料，有(yǒu)主管機構的，還需提交主管機構同意其投資的證明材料；
（六）投資人為(wèi)金融機構的，應當提交審慎監管指标報告和所在地金融監管機構出具(jù)的監管意見；
（七）投資人最近三年無重大違法違規記錄的聲明；
（八）中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)材料。
第二十九條 保險公(gōng)司變更注冊資本，應當向中(zhōng)國(guó)保監會提出書面申請，并提交以下材料:
（一）公(gōng)司股東會或者股東大會通過的增加或者減少注冊資本的決議；
（二）增加或者減少注冊資本的方案和可(kě)行性研究報告；
（三）增加或者減少注冊資本後的股權結構；
（四）驗資報告和股東出資或者減資證明；
（五）退出股東的名(míng)稱、基本情況及減資金額；
（六）新(xīn)增股東應當提交本辦(bàn)法第二十八條規定的有(yǒu)關材料；
（七）中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)材料。
第三十條 股東轉讓保險公(gōng)司的股權，受讓方出資或者持股比例達到保險公(gōng)司注冊資本5%以上的，保險公(gōng)司應當向中(zhōng)國(guó)保監會提出書面申請，并提交股權轉讓協議，但通過證券交易所購(gòu)買上市保險公(gōng)司股票的除外。
受讓方為(wèi)新(xīn)增股東的，還應當提交本辦(bàn)法第二十八條規定的有(yǒu)關材料。
第三十一條 股東轉讓保險公(gōng)司的股權，受讓方出資或者持股比例不足保險公(gōng)司注冊資本5%的，保險公(gōng)司應當向中(zhōng)國(guó)保監會提交股權轉讓報告和股權轉讓協議，但通過證券交易所購(gòu)買上市保險公(gōng)司股票的除外。
受讓方為(wèi)新(xīn)增股東的，還應當提交本辦(bàn)法第二十八條規定的有(yǒu)關材料。
第三十二條 保險公(gōng)司首次公(gōng)開發行股票或者上市後再融資的，應當提交以下材料:
（一）公(gōng)司股東大會通過的首次公(gōng)開發行股票或者上市後再融資的決議，以及授權董事會處理(lǐ)有(yǒu)關事宜的決議；
（二）首次公(gōng)開發行股票或者上市後再融資的方案；
（三）首次公(gōng)開發行股票或者上市後再融資以後的股權結構；
（四）償付能(néng)力與公(gōng)司治理(lǐ)狀況說明；
（五）經營業績與财務(wù)狀況說明；
（六）中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)材料。
第五章 附 則
第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公(gōng)司注冊資本25%以上的，适用(yòng)外資保險公(gōng)司管理(lǐ)的有(yǒu)關規定，中(zhōng)國(guó)保監會另有(yǒu)規定的除外。
第三十四條 保險集團（控股）公(gōng)司、保險資産(chǎn)管理(lǐ)公(gōng)司的股權管理(lǐ)适用(yòng)本辦(bàn)法，法律、行政法規或者中(zhōng)國(guó)保監會另有(yǒu)規定的，從其規定。
第三十五條 保險公(gōng)司違反本辦(bàn)法，擅自增（減）注冊資本、變更股東、調整股權結構的，由中(zhōng)國(guó)保監會根據有(yǒu)關規定予以處罰。
第三十六條 本辦(bàn)法由中(zhōng)國(guó)保監會負責解釋。
第三十七條 本辦(bàn)法自2010年6月10日起施行。中(zhōng)國(guó)保監會2000年4月1日頒布的《向保險公(gōng)司投資入股暫行規定》（保監發〔2000〕49号）以及2001年6月19日發布的《關于規範中(zhōng)資保險公(gōng)司吸收外資參股有(yǒu)關事項的通知》（保監發〔2001〕126号）同時廢止。
- 全站搜索
